国家环境保护工程技术中心管理办法
国家环境保护总局
关于印发《国家环境保护工程技术中心管理办法》的通知
环发〔2004〕137号
各省、自治区、直辖市环境保护局（厅），有关直属单位、双重领导科研院所，国家环境保护工程技术中心：
为了推动高新技术在环保领域的应用和发展，解决重大环境科技问题，适应经济建设和环境保护事业发展的需要，促进科技体制改革，我局有重点地开展了国家环境保护工程技术中心建设工作。为了充分发挥我局工程技术中心的作用，加强工程技术中心的建设、运行和管理，现将重新修订的《国家环境保护工程技术中心管理办法》印发你们，请认真贯彻执行。
附件：国家环境保护工程技术中心管理办法
二○○四年九月三十日
附件：
国家环境保护工程技术中心管理办法
第一章 总则
第一条 为了加强和规范国家环境保护工程技术中心（以下称工程技术中心）的建设与运行管理，促进工程技术中心的持续健康发展，制订本办法。
第二条 工程技术中心是国家组织重大环境科技成果工程化、产业化、聚集和培养科技创新人才、组织科技交流与合作的重要基地。工程技术中心应以国家需求为导向，以环境保护技术创新为宗旨。
第三条 国家环境保护总局（以下称环保总局）建设工程技术中心的目的是：解决环境保护重大科技问题，促进环保高技术产业的发展，为实现国家环境保护目标和可持续发展提供技术支持。
第四条 环保总局根据环境保护事业发展的实际需要和国家环境科技中长期规划，编制工程技术中心建设规划；通过组织申报或者招投标等形式有重点、有步骤地实施工程技术中心建设规划。
第二章 主要任务
第五条 研究开发污染防治与生态保护的共性技术和关键技术，对具有市场价值的重要环境科研成果进行工程化开发和系统集成，推进其产业化。
第六条 建立环境保护新技术试点工程或示范工程，发挥对行业的技术扩散、辐射作用。
第七条 进行环境保护国际合作与交流，引进国外先进技术并进行消化、吸收和创新。
第八条 培养环境工程技术人才和管理人才。
第九条 参与相关领域环保技术政策、技术标准和规范的研究制定，承担相关的工程技术评估和工程化验证，向环保总局提交相关领域技术发展报告，向社会提供信息和咨询服务。
第十条 接受环保总局委托，为国家环境管理、监督与决策提供技术支持和服务。
第三章 申报条件及报批程序
第十一条 凡从事环境保护科学技术研究开发的科研机构、高等院校和高新企业单位法人可申请建设工程技术中心。
第十二条 申请建设工程技术中心的单位应该具备下列条件：
1.申报专业技术领域符合国家环境科技发展中长期规划和环保总局工程技术中心建设规划。
2.申报专业技术在国内领先并具有影响力，拥有一定数量的专利技术和重要的科技成果。
3.拥有工艺研究、工程设计、产品开发的基本设备和条件，有环境科技成果工程化和产业化的业绩。
4.具有本领域的相关资质和基本工作条件，能够对相关领域环境科技成果转化进行经济技术分析和工程评估。
5.具有进行国内外技术交流与合作、培养和培训高水平工程技术与管理人才的基本条件和能力。
6.拥有结构合理的环境工程技术开发、设计、试验的专业技术队伍，具有良好的管理与运行机制，建立相关制度，后勤保障得力。
7.拥有较雄厚的科研资产和经济实力，在建设和运行过程中有资金保障。
第十三条 报批程序
1.符合申报范围及条件的单位，可自愿填报《国家环境保护工程技术中心建设申请书》（以下称《申请书》，编制提纲见附件一）。环保总局直属科研院所可直接上报；国家有关部门和环保总局双重领导的科研院所、国家有关部门直属单位、高等院校要通过主管部门上报环保总局；省、自治区、直辖市或重点城市环境科研院所或高新企业要通过所在省、自治区、直辖市环境保护局（厅）审查后择优上报环保总局。
2.环保总局对受理的《申请书》进行初审、现场考察和筛选，提出审查意见和初步立项计划。
3.根据初步立项计划，申报单位编制《国家环境保护工程技术中心建设可行性研究报告》（以下称《可行性报告》，编制提纲见附件二）。环保总局组织专家进行可行性论证；论证委员会中应以相关领域技术人员为主，论证委员会提出论证意见。
4.通过论证的《可行性报告》，经环保总局批准，申报单位按《可行性报告》组织实施。
5.申报单位在申报时应明确该工程技术中心建设管理的依托单位。
第四章 建设与验收
第十四条 工程技术中心建设期限一般为两年。
第十五条 为确保建设任务顺利完成，工程技术中心依托单位应建立领导小组，负责工程技术中心的建设工作。
第十六条 工程技术中心在建设过程中，若需对原计划进行实质性调整，须上报环保总局，必要时组织专家重新论证，经批准后方可执行。
第十七条 环保总局对工程技术中心建设定期进行检查，适时处理建设中的问题。对于组织建设不力或科技开发方向发生重大变化者，应及时通知依托单位调整或终止计划的执行。
第十八条 工程技术中心建设资金主要以依托单位自筹、地方或上级主管部门补助为主，环保总局在有条件的情况下予以支持。
第十九条 依托单位按计划完成工程技术中心建设任务后，应编写《国家环境保护工程技术中心建设总结报告》等验收文件，由主管部门向环保总局提出验收申请。
第二十条 环保总局组织验收委员会按照验收提纲(附件三)进行验收。通过验收的工程技术中心，环保总局予以命名授牌。
第二十一条 对不能按期进行验收或者未通过验收的工程技术中心，环保总局根据实际情况责成依托单位采取措施限期进行整改或者终止建设。
第五章 运行与管理
第二十二条 环保总局科技标准司指导管理工程技术中心工作，环保总局有关司（局）参与指导工程技术中心的相关业务，依托单位具体负责工程技术中心建设和运行管理。
第二十三条 工程技术中心应当在国家产业政策、技术政策的指导下，发挥市场机制作用，实行有偿服务取得经济效益，增强自身发展能力；应当利用各种形式，对研究开发的科技成果和优势技术进行推广，保证工程技术中心的正常运行和顺利发展。
第二十四条 环保总局在可能的条件下，对工程技术中心的重大环境科技活动和成果产业化初期工作，给予支持。
第二十五条 工程技术中心主任由依托单位推荐，征得环保总局同意后，由依托单位聘任；工程技术中心应成立管理委员会和技术委员会，委员会成员均由依托单位聘任，每届任期三年。
第二十六条 管理委员会是工程技术中心的决策机构，负责审议其重大事项，由与工程技术中心直接利益相关的单位代表、专家和工程技术中心主任组成。
第二十七条 技术委员会是工程技术中心的技术咨询机构，负责工程技术中心重大技术问题的审议，由相关技术领域的专家和企业家组成。
第二十八条 工程技术中心应是独立的技术开发实体，实行管理委员会领导下的主任负责制。工程技术中心应进行机制创新和体制创新，参照现代企业制度，健全人员、财务、资产、考核等方面的规章制度。
第二十九条 工程技术中心的内部机构应本着精干、高效的原则设置，应特别重视市场调查和经营人员的配备。
第三十条 依托单位每年应当向环保总局报送工程技术中心工作总结，向环保总局通报有关重大的科技项目和科技成果。
第三十一条 工程技术中心应积极开展多种形式的国内外技术交流与合作；环保总局鼓励支持一些高规格的技术交流活动和高水平的合作项目。
第三十二条 环保总局每隔3年对工程技术中心的运行情况及绩效进行评估。对于取得突出成绩者给予表彰，对于管理不善者责成限期改进，对于整改后经评估仍不合格者，取消其工程技术中心称号。
第六章 附则
第三十三条 工程技术中心命名统一为“国家环境保护XXX工程技术中心”，英文名称为：“State Environmental Protection Engineering Center for XXX”。各工程技术中心可据此按照批复文件刻制印章。
第三十四条 本办法自发布之日起实行。原《国家环境保护工程技术中心管理规则（试行）》同时废止。
第三十五条 本办法由国家环境保护总局负责解释。
附件一：
《国家环境保护工程技术中心建设申请书》编制提纲
一、工程技术中心名称、依托单位、主管部门、联系方式
二、项目背景与必要性
1.在国家环境保护与可持续发展中的地位和作用
2.国内外本领域技术发展现状及发展趋势
3.国内本领域成果转化与产业化现状、存在的问题及原因
4.本中心拟解决的关键工程技术问题
三、依托单位概况和现有基础条件
1.依托单位概况
2.具备的建设条件
3.学科带头人与研发队伍情况
四、工程技术中心的主要任务与目标
1.主要研究开发方向
2.主要功能与任务
3.近中期目标及发展战略与思路
五、建设方案与投资估算
1.工程技术中心的机构设置与职能
2.工程技术中心负责人提名及情况
3.工程技术中心的运行机制
4.建设地点、内容、规模与方案
5.各依托单位所能提供的配套与支撑条件
6.投资估算与资金筹措方案
六、经济、社会和环境效益初步分析
七、其他需要说明的问题
八、依托单位意见
九、行业或地方主管部门意见
附件二：
《国家环境保护工程技术中心建设可行性研究报告》编制提纲
一、工程技术中心名称、依托单位、主管部门、联系方式
二、建设工程技术中心的重要性和必要性
三、国内外及同行单位在相关领域研究开发的现状和发展趋势
四、依托单位在本领域的技术优势和现有基础条件
1.技术骨干与研发队伍情况
2.储备的重要科技成果
3.已有的实验仪器设备
4.示范工程或试验基地情况
5.能提供工程技术中心建设的经费和配套支撑条件
五、工程技术中心的主要目标和任务
1.主要任务和发展方向
2.近中期目标及发展战略与思路
六、建设的主要内容
1.总体设计、结构和布局
2.组织机构、人员及人才培养
3.规章制度与运行机制
4.建设规模与装备
5.建设周期与进度
6.经费预算、资金筹措和使用
七、环境影响评价、安全卫生与消防
八、工程技术中心主任、管理委员会主任、技术委员会主任的提名及其基本情况
九、依托单位意见（保障条件与经费配套等的承诺）
十、行业或地方主管部门意见
十一、专家论证意见
十二、国家环境保护总局批复意见
附件三：
国家环境保护工程技术中心验收提纲
一、 验收对象
已经列入国家环境保护工程技术中心建设计划，并且按计划完成建设任务、申请验收的工程技术中心。
二、验收依据
1.《国家环境保护工程技术中心管理办法》；
2.环保总局批准建设工程技术中心的文件；
3.环保总局批复的《可行性研究报告》；
4.建设过程中各级主管部门下发的有关文件。
三、验收内容
(一)建设计划执行情况及其所形成的能力
1.拥有技术研究开发的基本用房及安全、环保、消防等配套设施；
2.已经形成预期的研究开发和工程化验证能力
仪器设备到位、支撑条件保证、工程化试验条件具备；
3.健全的管理规章制度和组织机构；
4.合理的人员规模、结构；
5.建设经费状况合理合法，财务账目清楚。
（二）建设期的主要业绩
1.完成了《可行性研究报告》中的工程建设任务；
2.完成了《可行性研究报告》提出的近期主要研究开发任务；
3.承担了重大科技研究开发任务；
4.取得了重大科技成果；
5.为国家环境管理与决策提供了技术支持和服务；
向社会提供了技术培训、咨询和服务；
6.基本实现了经济良性循环，自我发展能力明显提高。
（三）存在的问题及其对策
（四）今后的发展思路与设想
四、验收方式
1.采取听取汇报及现场考察相结合的形式。
2.被验收的工程技术中心必须根据《可行性研究报告》中的建设目标，以及验收提纲中的验收内容提供验收需要的报告和文件。
3.环保总局主持召开工程技术中心验收会议，聘请相关领域的专家及管理人员组成验收委员会，一般为7至11人，其中管理人员一般不超过三分之一。
4.验收委员会在听取工程技术中心建设总结报告后，根据验收内容进行实地考察。对工程技术中心的建设及其所形成的能力和建设期取得的业绩进行评议，并提出是否通过验收的详细意见。
5.环保总局审核全部验收文件，在依托单位落实解决验收时专家指出的各项问题后，对通过验收的工程技术中心予以审批。
五、验收文件
1.《工程技术中心建设可行性研究报告》；
2.申请验收报告；
3.《工程技术中心建设总结报告》等验收材料；
4.验收委员会的验收意见及验收委员签名的名单。
山东省实施《中华人民共和国煤炭法》办法
山东省人大常委会
山东省实施《中华人民共和国煤炭法》办法
山东省人民代表大会常务委员会
山东省人民代表大会常务委员会公告(第75号)
（2001年8月18日经山东省第九届人民代表大会常务委员会第22次会议审议通过，自2001年12月1日起施行）
第一章 总则
第一条 根据《中华人民共和国煤炭法》和有关法律、法规，结合本省实际，制定本办法。
第二条 在本省行政区域内从事煤炭生产、经营活动，必须遵守本办法。
第三条 煤炭开发应当坚持可持续发展战略，实行统一规划、合理布局、综合利用的方针，坚持开发利用与环境保护并重的原则。
第四条 煤矿企业必须坚持安全第一、预防为主的方针，建立健全安全生产责任制度，确保安全生产。
第五条 县级以上人民政府煤炭管理部门按照管理权限负责煤炭行业的监督管理，其他有关部门在各自职责范围内对煤炭行业实施监督管理。
第六条 各级人民政府应当鼓励和扶持煤矿企业发展多种经营。
第二章 开发与建设
第七条 省人民政府煤炭管理部门应当根据全国煤炭资源勘查规划和全省矿产资源勘查规划，组织编制、实施全省煤炭生产开发规划。
全省煤炭生产开发规划应当根据全省国民经济和社会发展计划的需要制定，并纳入本省国民经济和社会发展计划。
煤炭生产开发规划应当含有安全生产、劳动保护、环境保护和土地复垦等方面的内容。
第八条 煤矿建设项目应当符合国家产业政策和全省煤炭生产开发规划。
煤矿建设项目的立项，由建设单位向省人民政府煤炭管理部门提出立项申请，经初审同意后报省计划管理部门审查，并按国家基本建设程序审批。
第九条 开办煤矿企业，应当具备《中华人民共和国煤炭法》第十八条规定的条件，报省人民政府煤炭管理部门审查批准。
审查批准煤矿企业，必须由国土资源行政主管部门对其开采范围和资源综合利用方案进行复核并签署意见。
经批准开办的煤矿企业，凭批准文件到国土资源行政主管部门申请领取采矿许可证。
第十条 煤矿建设工程项目，应当按照批准的立项报告，委托具有相应资质的设计单位进行设计。任何单位和个人不得擅自变更经批准的工程设计方案。
第十一条 煤矿建设工程项目应当实行法人负责制度、合同管理制度和工程监理制度。
煤矿建设工程项目应当按照有关招标投标的法律、法规规定实行公开招标，接受社会监督。
第十二条 煤矿建设工程的设计、施工，必须符合土地利用总体规划、环境保护和安全生产的要求。环境保护设施和安全设施必须与主体工程同时设计、同时施工、同时验收、同时投入使用。
第十三条 煤矿建设工程项目竣工后，由工程项目审批部门会同有关单位进行验收；煤矿建设工程项目中安全设施和条件的验收，由煤矿安全监察机构负责。
第十四条 在依法批准建设的煤矿井田范围内，不得新建各类煤矿。
对已建成的各类煤矿，按照国家有关规定进行清理、整顿或者关闭。
第三章 生产与经营
第十五条 煤矿在投入生产前，煤矿企业应当按照管理权限，以矿井为单位向省级以上人民政府煤炭管理部门申请领取煤炭生产许可证。
未取得煤炭生产许可证的煤矿企业，不得从事煤炭生产活动；公安、电力等有关部门不得批准其购买、使用火工产品，不得安排煤炭生产用电或者提供其他生产条件。
第十六条 省人民政府煤炭管理部门负责本省煤矿企业煤炭生产许可证的登记、审查、颁发和监督管理工作。
煤炭生产许可证不得转让、出租。
第十七条 煤矿企业应当在批准的开采范围内作业；需要变更开采范围的，应当报省国土资源行政主管部门审批，并报省人民政府煤炭管理部门备案。
第十八条 煤矿企业应当按照批准的设计能力或者核定的生产能力合理组织生产，不得超能力开采。
开采煤炭资源的，必须达到国家规定的煤炭资源回采率。县级以上人民政府煤炭管理部门应当加强对煤炭资源回采率和综合利用情况的监督检查，指导煤矿企业不断提高煤炭资源回采率和资源综合利用水平。
第十九条 因开采煤炭造成地表土地塌陷、挖损的，应当由煤矿企业依法承担复垦义务。煤矿企业可以自行复垦，也可以向县级以上国土资源行政主管部门缴纳土地复垦费，由县级以上国土资源行政主管部门组织复垦。土地复垦费必须专款专用，不得侵占或者挪作他用。
复垦的土地应当达到可供利用的状态。县级以上国土资源行政主管部门会同有关部门对复垦的土地进行验收，验收合格后方可交付使用，复垦的土地应当优先用于农业。
因开采煤炭造成地表土地塌陷、挖损，造成他人损失的，煤矿企业应当依法给予补偿。
第二十条 煤矿企业应当编写土地复垦实施方案，经县级以上人民政府煤炭管理部门审查同意，报县级以上国土资源行政主管部门批准后实施。土地复垦实施方案应当符合土地复垦规划和年度土地复垦计划的规定。
县级以上人民政府及有关部门负责本行政区域内煤矿企业土地复垦的协调工作，对列入土地复垦规划的项目，应当确保如期实施。
第二十一条 关闭煤矿或者报废矿井，应当按照管理权限向县级以上人民政府煤炭管理部门提交关闭或者报废申请报告；经审查批准后，向有关部门申请办理关闭或者报废注销手续。
第二十二条 煤炭经营实行煤炭经营资格审查制度。在本省行政区域内从事煤炭经营活动，应当按照规定取得煤炭经营资格。
依法取得煤炭生产许可证的煤矿企业，有权销售本企业生产的煤炭；销售非本企业生产、加工的煤炭产品，应当按照规定申请领取煤炭经营资格证书。
第二十三条 在本省行政区域内设立煤炭经营企业，应当按照管理权限向设区的市级以上人民政府煤炭管理部门提出申请，经初审同意后，报省煤炭经营资格审批办事机构；符合条件的，由省人民政府煤炭管理部门颁发煤炭经营资格证书。申请人凭煤炭经营资格证书，向工商行政管理部门申请领取营业执照后，方可从事煤炭经营。
经营所在地无煤炭管理部门的，由所在地设区的市级以上人民政府指定部门办理本区域内有关初审及申报工作。
煤炭经营资格证书不得转让、出租、转借、伪造。
第二十四条 煤矿企业、煤炭经营企业应当依法经营，保证煤炭质量，不得在煤炭中掺杂、掺假，以次充好。
第四章 安全管理
第二十五条 县级以上人民政府及其煤炭管理部门和其他有关部门应当加强对煤矿企业安全生产的监督管理，建立安全事故行政责任追究制度。
第二十六条 煤矿企业必须按照有关矿山安全的法律、法规和煤炭行业安全规程、技术规范的要求，建立健全有关瓦斯检验、矿井通风、防治水、爆炸物品与危险物品管理、安全检查等安全生产规章制度，有效防止安全事故。
第二十七条 煤矿矿长、煤矿特种作业人员必须按照国家有关规定，经县级以上人民政府煤炭管理部门组织具备相应资格的培训单位培训、考核合格，并取得矿长资格证书、特种作业操作证书。
煤矿矿长、煤矿特种作业人员必须持证上岗；未取得相应资格证书的，不得上岗。用人单位和有关部门应当加强对煤矿矿长、煤矿特种作业人员的管理和监督。
第二十八条 煤矿企业必须对职工加强安全教育和技术培训，并按照规定向职工提供保障安全生产所需的劳动保护用品。
煤矿企业必须按照规定为井下作业职工办理意外伤害保险，并对其进行定期健康检查。
第二十九条 煤矿企业使用的设备、器材、火工产品和安全仪器，必须符合国家标准或者行业标准；不符合国家标准或者行业标准的，不得使用。
第三十条 煤矿企业管理人员不得违章指挥，强令职工冒险作业。对违章指挥、强令职工冒险作业的指令，职工有权拒绝执行。
煤矿职工必须按照规定的安全操作规程和技术要求作业。
第三十一条 煤矿安全监察机构应当根据矿井分布、井型大小和安全条件，对全省矿山救护队伍实行统一规划、合理布局，建立区域救护网络。
大、中型煤矿企业和有条件的其他煤矿企业应当组建矿山救护队伍，未组建救护队伍的煤矿企业，应当与矿山救护队伍签订救护协议，并实行有偿服务。
第三十二条 发生煤矿伤亡事故，煤矿企业必须立即组织抢救，并如实向当地人民政府、煤矿安全监察机构、煤炭管理部门和其他有关部门报告。当地人民政府和有关部门、单位，应当迅速组织救护工作。
煤矿企业及其他有关单位对煤矿伤亡事故不得隐瞒、谎报、延报、拒报。
第五章 矿区保护
第三十三条 任何单位和个人不得危害煤矿矿区的电力、通讯、水源、交通及其他生产设施，不得哄抢、侵吞、盗窃煤矿矿区的煤炭产品，不得扰乱矿区生产秩序和工作秩序。
第三十四条 在列入搬迁计划并经批准搬迁的压煤村庄范围内，自县级以上人民政府公告之日起，任何单位和个人不得突击栽种树木、青苗和抢建建筑物、构筑物。
需要搬迁的，应当按照国家和省的有关规定进行补偿；自县级以上人民政府公告之日起突击栽种树木、青苗和抢建建筑物、构筑物的，不予补偿。
第三十五条 在煤矿井田范围内，不得擅自兴建永久性设施。确需兴建的，兴建单位应当与煤矿企业达成兴建协议。
第六章 法律责任
第三十六条 违反本办法第十五条规定，未取得煤炭生产许可证，擅自从事煤炭生产的，由煤炭管理部门责令停止生产，没收违法所得，可以并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款。拒不停止生产的，由煤炭管理部门申请人民法院强制执行。
第三十七条 违反本办法第十六条第二款规定，转让或者出租煤炭生产许可证的，由煤炭管理部门吊销煤炭生产许可证，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款。
第三十八条 违反本办法第十九条第一款、第二款规定，不履行土地复垦义务或者不组织土地复垦的，由上级主管部门或者有关机关责令改正，对其负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分。侵占、挪用土地复垦费，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。
第三十九条 违反本办法第二十二条规定，未经审查批准，擅自从事煤炭经营活动的，由负责审批的部门责令停止经营，没收违法所得，可以并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款。
第四十条 违反本办法第二十四条规定，在煤炭产品中掺杂、掺假，以次充好的，责令停止销售，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款，可以依法吊销煤炭生产许可证或者取消煤炭经营资格；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十一条 违反本办法第二十五条规定，各级人民政府和其他有关部门在煤矿企业安全生产监督管理工作中，玩忽职守、徇私舞弊、滥用职权，造成安全事故的，对其主管人员和直接负责的责任人员，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十二条 违反本办法第三十二条规定，隐瞒、谎报、延报、拒报煤矿伤亡事故的，由煤矿安全监察机构给予警告，并可处以三万元以上十五万元以下罚款；情节严重的，由煤炭管理部门责令停产整顿；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十三条 县级以上人民政府煤炭管理部门和其他有关部门的工作人员，在审批煤炭生产许可证、煤炭经营资格证和煤炭管理的其他活动中玩忽职守、徇私舞弊、滥用职权的，依法给予行政处分；给当事人造成损失的，依法承担赔偿责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第七章 附则
第四十四条 本办法自2001年12月1日起施行。
2001年8月18日
中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知
中国银行业监督管理委员会
中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知
银监办发〔2008〕74号
各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：
近期，信用卡非法套现活动大量出现，循环信用账户透支余额和循环信用使用户数猛增，同时一些不法中介开始进行空卡套现，收取的套现手续费大幅提高，暴露出商业银行信用卡循环信用业务环节存在较大风险隐患。现就相关风险提示如下：
一、切实加强对信用卡透支额度的管理。信用卡分期付款业务形成的循环信用账户具有资金杠杆作用，且当期账单仅反映部分透支金额，各商业银行应严格执行《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》（银监办发〔2007〕60号），对每个无担保信用卡客户，应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理，将核定信用额度和单张信用卡分期付款业务总额度上限进行统一管理，密切关注和监测持卡人对信用卡分期付款业务的使用情况，不能仅根据当期透支金额判断客户是否超过核定限额。对于交纳一定手续费后当月所有透支金额均可分期还款的信用卡业务，应加大信用风险管理力度。
二、切实加强对签约商户的管理。各商业银行应严格执行《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》（银发〔2006〕84号），严格POS机具布放审查程序，完善与商户签约和与收单外包机构的签约条款，严禁将POS机具布放在个人名下，并对商户交易行为进行不定期抽查。对网上交易商户应设置单笔和单日交易金额上限，并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限；对单笔或单日刷卡透支金额达到或超过信用卡核定额度的，应及时与持卡人联系并核对交易行为相关信息，以避免因卡片盗刷引起的持卡人和银行损失；加强对航空客票代售点的管理，应在双方合作协议中明确，对刷卡支付的航空客票的退票操作，应收取退票费并采用退票款项转回银行卡的操作，不得直接提取现金，以堵住套现漏洞。
三、切实加强对持卡人领卡用卡行为管理。各商业银行应加强对持卡人信用卡申领行为管理，发卡营销外包服务商对申请人信息负有保密责任，不得申请成为特约商户，不得将代理营销业务转包其他单位，一旦发现信用卡申请材料属于未与其签订发卡营销外部协议的中介机构递交的，不得受理相关业务。各商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人，有权采取降低授信额度、止付、将相关信息录入征信系统和银行间已建立的共享欺诈信息库等措施。
请各银监局将本通知转发至辖内有关外资金融机构、城市商业银行、城市信用社、各级农村合作金融机构，并提出具体的监管要求。
二○○八年五月十九日